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語言 

“明規(guī)則、識(shí)風(fēng)險(xiǎn)”案例——揭示融資名義下的欺詐行為

       反洗錢,是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng),依照《反洗錢法》《證券公司反洗錢工作指引》等規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

       自2014年7月起,中國人民銀行反洗錢部門陸續(xù)收到多家銀行報(bào)送的關(guān)于“鈺誠系”公司及相關(guān)個(gè)人的可疑交易報(bào)告。經(jīng)調(diào)查,人民銀行反洗錢部門發(fā)現(xiàn)與鈺誠融資租賃有限公司相關(guān)的多個(gè)賬戶之間資金往來密切,且與鈺誠集團(tuán)旗下的金易融(北京)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司(e租寶)、上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司之間呈上下游交易關(guān)系,資金交易行為與單位經(jīng)營背景、個(gè)人身份信息不相符,遂將相關(guān)線索通報(bào)公安部門。公安部門經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn),丁某等人利用多家“鈺誠系”公司及“e租寶”網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)、芝麻金融平臺(tái)等,以轉(zhuǎn)讓融資租賃項(xiàng)目債權(quán)為名,編造虛假融資租賃項(xiàng)目,并通過電視、網(wǎng)絡(luò)等公共媒體向社會(huì)公眾進(jìn)行利誘性宣傳,進(jìn)而通過金融平臺(tái)實(shí)施非法集資。至案發(fā),其集資金額逾700億元。截至2017年3月,公安部門已抓獲犯罪嫌疑人200余名,其中71人分別以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪被移交檢察院起訴。

       作為現(xiàn)代社會(huì)資金融通的主渠道,金融不僅是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,也是洗錢的高發(fā)地帶和核心環(huán)節(jié)。其中,證券市場因參與者眾多、流動(dòng)性高、交易規(guī)模大、供求關(guān)系瞬息萬變、價(jià)格形成機(jī)制復(fù)雜、交易品種多樣、交易方式先進(jìn)等特性,日益成為洗錢高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。投資者應(yīng)當(dāng)提高警惕,避免被所謂的“厚利”“高息”所誘惑,落入洗錢甚至詐騙的陷阱。


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